Riskhantering
Att förse sina kunder med finansiella lösningar och produkter innebär att Erik Penser Bankaktiebolag tar på sig olika risker som måste hanteras.
Bankens lönsamhet är direkt beroende av dess förmåga att bedöma, hantera och prissätta dessa risker, samtidigt som företaget skall bibehålla en tillräcklig kapitalstyrka för att möta oförutsedda händelser. Av detta skäl är riskhantering ett prioriterat område som ständigt utvecklas.
Operativa risker finns i alla delar av organisationen och är en prioriterad del av företagets riskhanteringsarbete. Riskerna kontrolleras och begränsas genom omfattande dagliga transaktionskontroller, kontinuitetsplanering samt kontinuerliga förbättringar av processer, system och strukturer för internkontroll.
Riskkontrollfunktionen rapporterar direkt till bolagets styrelse och VD och dess arbete styrs av instruktioner som fastställts av styrelsen. Funktionen kontrollerar dagligen alla marknads- och kreditrisker i banken.
Legala risker och compliancerisker bevakas kontinuerligt av compliancefunktionen, som rapporterar direkt till styrelse och VD. Compliance verksamhet baseras på instruktioner och en årlig verksamhetsplan som styrelsen fastställt.
Legal and Compliance
Legal and Complance ansvar består i huvudsak i att säkerställa efterlevnad av de regelverk som gäller för finansmarknaden och interna regler och rutiner.
Alla anställda och uppdragstagare hos Erik Penser AB och Erik Penser Bankaktiebolag omfattas av ett regelverk som täcker alla väsentliga delar av verksamheten. Varje anställd eller uppdragstagare förbinder sig att följa regelverket, som finns tillgängligt på företagets intranät och kan beställas från complianceenheten. Förändringar i regelverket meddelas via intranätet.
Regelverket uppdateras löpande och antas i sin helhet av styrelsen minst en gång om året.